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揭厦门黑色产业链:倒卖银行卡还附身份证

2013-04-11 14:30:53  来源:厦门网

  厦门网-厦门日报讯“本公司大量出售银行卡,带身份证。如您有私房钱,可存入卡中,以防被他人曝光或知道。”日前,陈小姐致电本报热线968820反映,他们公司收到这样一张叫卖银行卡的传真广告。

  记者调查发现,售卡者声称“没有风险”,其实已属违法行为。而且,售卖银行卡已经形成一条收购、开办、销售、使用的地下产业链。

  【叫卖】

  冒名银行卡还附身份证

  前天上午,记者根据传真广告上的联系方式,拨通了一位周小姐的手机 ,号码显示是广东深圳。

  周小姐说,他们是用别人的二代身份证,通过银行内部的熟悉人士,将银行卡办出来,连卡和身份证一起卖,500元一套。“这些银行卡可以正常使用,一点风险都没有!”

  “被冒名办卡的人如果发现了,那怎么办?”记者询问。对方表示,一些工厂倒闭之后,工人的身份证不要了,他们拿来审核之后,没问题了才去办理银行卡,“这些身份证是全国各地的,你要广东这边的也有。”

  周小姐强调,现在不少人想存私房钱或者有一些其他目的,不想让别人知道,就会找他们买银行卡,最近生意还不错。

  在具体操作方面,周小姐还特意交代,银行方面现在抓得严,千万不能拿这种银行卡和身份证到柜台办理U盾等网上银行业务,只要拿着该银行卡到柜员机存钱、取钱,银行就查不到。

  【隐患】

  遗失身份证或遭非法利用

  工厂倒闭,工人的身份证就不要?周小姐对于二代身份证来源的简单表述,不免让人疑惑重重。

  其实,违法分子要搞到他人的身份证,也不是一件难事。此前本报就曾曝光过,网络上存在一些不法分子,专门售卖他人身份证,每张价格在50元左右。

  据知情人士介绍,个人身份证之所以会流落到黑市,一方面是不少人的身份证丢失,被人捡到后再转手卖出去;另一方面还有一些人专门盗窃别人的身份证,然后卖给专门收购身份证的人。

  不法分子搞到他人身份证后,再通过各种渠道,用这些身份证到银行开户,办理银行卡。除了用这个办法办理银行卡,一些不法分子还会通过网络等形式,直接向他人收购闲置的银行卡。

  记者以手头有多张闲置银行卡为由,与一名外地收卡商取得了联系。“厦门带U盾的银行卡一套150元,普通卡50至100元,要是贵宾卡,价格更高些,200至300元。”对方还表示,他们收的银行卡必须是没有使用记录的,还要提供办卡材料和身份证复印件,要是给原件,可以多加100元。

  【黑幕】

  倒卖银行卡常用于诈骗洗钱

  售卖银行卡,仅仅只是方便顾客存私房钱吗?记者综合媒体曝光以及知情者讲述,发现售卖的银行卡可能在以下几个方面派上用场:

  第一是用于诈骗。我们常遇到的骗转账电信诈骗,骗子使用的收钱卡号通常都是四处收购来的,专门用于诈骗和提款。

  第二是洗钱。有些人为了达到接受汇款、转账、消费、送礼等目的,以逃避可能的检查,于是动了歪心思,去购买别人的银行卡。

  第三是逃税。一些私人企业先买进大量银行卡,然后通过银行的工资发放系统给这些银行卡发工资,然后迅速取出,从而在账目上虚构了大量的成本,实现了逃税的目的。

  第四是网店刷信用。信用炒家需要大量以不同身份证开立的银行卡购买店铺的产品,来逃避网站监控。

  【提醒】

  使用冒名银行卡属违法行为

  记者了解到,根据《刑法》、《银行法》和《反洗钱法》中的相关规定,个人以牟利为目的大批量地出售银行卡,将承担法律责任,严重的将构成刑事犯罪。

  此外,《银行卡业务管理办法》规定:“个人申领银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。”

  而购买并使用这种冒名银行卡,哪怕只是用于所谓的“偷存私房钱”,也是违法的,被发现需承担相应法律责任。

责任编辑: 周萌萌
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